Exclusivo: el Banco Central Europeo pone a los rusos de la UE, incluso a los residentes, bajo el escáner

Imagen de la sede del Banco Central Europeo en Frankfurt, Alemania, 3 de septiembre de 2015. REUTERS/Ralph Orlovsky

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  • Los bancos ordenaron verificar a los clientes rusos y bielorrusos: fuentes
  • Algunos han solicitado cheques adicionales en pagos y depósitos grandes
  • Las solicitudes de crédito están sujetas a un mayor escrutinio por parte de los bancos.

FRÁNCFORT/MADRID (Reuters) – Los reguladores de la Unión Europea han pedido a algunos bancos que analicen las transacciones de todos los clientes rusos y bielorrusos, incluidos los de la Unión Europea, para asegurarse de que no se utilicen para eludir las sanciones occidentales contra Moscú, dijeron tres fuentes a Reuters. .

Las instrucciones de los supervisores del Banco Central Europeo (BCE) indican que decenas de miles de rusos y bielorrusos que residen en la Unión Europea se enfrentan a un intenso escrutinio por parte de sus bancos, que están en alerta por grandes pagos y depósitos, así como por nuevas solicitudes de crédito, fuentes familiarizadas con dijo el asunto..

Si bien las sanciones de la UE contra Moscú eximen a las personas con permisos de residencia temporales o permanentes de la UE, imponen algunas restricciones al acceso de los ciudadanos rusos a los servicios bancarios, incluida la prohibición de que los bancos acepten depósitos de más de 100.000 euros (110 miles de dólares) de ciudadanos o entidades rusas.

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La medida del BCE está poniendo incluso a los residentes de la UE bajo un estricto escrutinio y les dificultará administrar las cuentas bancarias, y una fuente dice que algunos ya enfrentan restricciones en España. Viene inmediatamente después de la invasión de Ucrania por parte de Moscú, que el Kremlin describe como una operación especial para desarmar y «desarmar» al país.

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El Banco Central Europeo verifica que los bancos que supervisa «tengan los arreglos necesarios para cumplir con las sanciones», incluso en relación con las transacciones y las relaciones con los clientes, pero no ha emitido ninguna directriz que vaya más allá de las normas de la UE, un Fráncfort- dijo la portavoz del banco central.

Las tres fuentes de los bancos y los reguladores dijeron que algunos de los equipos de supervisión conjunta del Banco Central Europeo, que incluyen empleados del banco central y autoridades nacionales, han pedido a los bancos que refuercen la supervisión de los residentes de la UE también si provienen de Rusia o Bielorrusia.

Dos fuentes dijeron que aunque el papel del BCE en la imposición de sanciones no es el del BCE, a los supervisores les preocupa que los bancos del bloque puedan incurrir en fuertes multas si sus clientes transfieren dinero en nombre de las personas sancionadas.

Entre fines de febrero y principios de marzo, los supervisores notificaron a los bancos afectados y les dieron una semana para cumplir, dijeron dos fuentes, y agregaron que se planeó una revisión de las respuestas. No estaba claro de inmediato cuándo se completaría.

“Inicialmente, las medidas se centraron en aquellos con ciudadanía rusa, ya fueran residentes o no residentes, y luego se extendieron a los bielorrusos”, dijo una de las fuentes.

La mayoría de los rusos que viven en la Unión Europea residen en Alemania, donde según Eurostat hay más de 230.000, seguida de España, con más de 81.000. Otros lugares populares son Francia, Italia, Letonia, República Checa, Austria y Finlandia.

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Los datos de Eurostat muestran que los bielorrusos que viven en la UE se encuentran principalmente en Alemania, Lituania e Italia.

Riesgos existentes

Una de las fuentes dijo que, en un caso, un banco español colocó bajo vigilancia a unos 8.000 clientes rusos que no están en la lista de sanciones de la UE y que residen en España.

Agregaron que todos los nuevos préstamos a rusos sin residencia española se han detenido y al menos un banco no permitirá que los rusos no residentes abran nuevas cuentas.

Una cuarta fuente familiarizada con la situación dijo que los bancos italianos también están monitoreando todas las cuentas de más de 100.000 euros de clientes rusos, incluso si viven en la Unión Europea y no están en la lista de sanciones.

Cuando se le preguntó si los prestamistas están intensificando la supervisión de los clientes rusos, el Banco de España dijo a Reuters que tanto los bancos supervisores como los bancos están «implementando los controles necesarios para evaluar la situación y los posibles riesgos existentes».

El Banco de Italia se negó a comentar.

Si bien los bancos afectados no tienen que detener las transferencias, las tres fuentes principales dijeron que deberían realizar verificaciones adicionales para determinar el origen, el destino y el propósito de los fondos.

Agregaron que los supervisores les dijeron a los bancos que tuvieran mucho cuidado al tratar con solicitudes de préstamos de rusos o bielorrusos.

Sin embargo, una de las fuentes dijo que no hay nada que impida que los bancos otorguen crédito a un cliente ruso establecido que no está sujeto a sanciones.

Información adicional de Valentina Za en Milán y Stefano Bernabei en Roma. Escrito por Sylvia Aloissi; Editado por John O’Donnell y Alexander Smith

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