Dos de cada cinco bancos de la zona del euro siguen negando los préstamos incobrables: ENRIA del Banco Central Europeo

* Dos de cada cinco bancos están por debajo de las previsiones del BCE.

* ENRIA confirma aumento del techo de pagos en septiembre

FRANCFORT (Reuters) – Alrededor del 40 por ciento de los bancos de la eurozona no están manejando préstamos que probablemente no se reembolsarán debido a la pandemia, esperando tiempos mejores o buscando “deshacerse de los problemas bajo la alfombra”, según la Unión Europea. . Andrea Enrea, supervisora ​​en jefe del banco, dijo a Reuters.

Desde que impuso los bloqueos el año pasado, el Banco Central Europeo ha instado a los bancos a reconocer las pérdidas y asignar suficiente liquidez para absorberlas, proporcionando un alivio de los requisitos de capital y liquidez para ayudarlos en el proceso.

Enria dijo que la mayoría de los bancos de la eurozona se ocupan de las deudas incobrables de manera adecuada, pero “dos de cada cinco” siguen siendo impotentes, por ejemplo, al no identificar con anticipación los préstamos que es poco probable que sean reembolsados.

“La mayoría de los bancos ahora cumplen en gran medida con nuestras expectativas”, dijo Enria en una entrevista. “Aún así, alrededor de dos de cada cinco bancos … tienen grandes brechas en términos de lo que esperamos”.

Incluso cuando la economía se desplomó el año pasado, los bancos de la eurozona informaron de una disminución en el volumen de préstamos incobrables en sus balances, en parte ayudados por garantías estatales, detenciones de pagos y planes para deshacerse de activos en problemas.

Pero Enria dijo que algunos bancos simplemente no tomaron en cuenta el fin último del apoyo del gobierno en sus cálculos o eran reacios a contactar temprano a los prestatarios en problemas para reprogramar sus préstamos morosos.

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“Mi instinto es que hay una tendencia a esperar y ver, los bancos dicen que no tienen suficiente información, así que esperemos un mes, entonces tal vez comience la recuperación”, dijo Enria en una entrevista. “Pero podría haber bancos que realmente estén tratando de deshacerse de los problemas”.

El Banco Central Europeo ha profundizado en la exposición de los bancos a los proveedores de catering y alojamiento, y luego los probará sobre bienes raíces comerciales y exposición a los minoristas más afectados por los cierres y el cambio a las ventas en línea.

Después de un año turbulento en 2020, bancos como el gigante nórdico Nordia y el español BBVA reportaron ganancias superiores a las esperadas en el primer trimestre, gracias en parte a provisiones más bajas o estables para préstamos impagos.

Enria, que no nombró a ningún prestamista específico, pidió cautela.

Dijo: “Es un poco temprano para relajarse con los suministros”. En recesiones normales, los bancos comienzan a liberar provisiones tan pronto como nos acercamos al pico de las quiebras. Pero ahora ni siquiera estamos comenzando a ver la materialización de los problemas de calidad de los activos “.

Las declaraciones de quiebra en la zona del euro disminuyeron cada trimestre del año pasado en comparación con 2019, ya que las medidas para apoyar las epidemias proporcionaron un respiro.

Sin embargo, Enrea reconoció que las perspectivas de la economía estaban mejorando y que el escenario inverso del BCE, en el que no se amortizaban préstamos por valor de 1,4 billones de euros, era “menos probable” ahora que cuando se publicó el verano pasado.

Reiteró la intención del Banco Central Europeo de levantar la recomendación en septiembre de poner fin a los dividendos bancarios y las operaciones de recompra a menos que la situación económica “se deteriore materialmente”.

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Hizo hincapié en que los bancos no estarán obligados a reconstruir su estructura de capital hasta finales del próximo año o incluso más tarde si el alcance total de las quiebras tarda más en aclararse.

“Si la materialización comienza en un momento posterior porque las medidas de apoyo del gobierno se han extendido varias veces ahora, es posible que tengamos que extender nuestro cronograma”, dijo.

Los 50 prestamistas más grandes de Europa han comprometido aproximadamente $ 135 mil millones para cubrir las pérdidas crediticias esperadas, según S&P Global Ratings.

Para el texto completo de la entrevista, haga clic en

Editado por Kirsten Donovan

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