Las presiones del mercado pueden pesar sobre los bancos españoles a pesar de la fuerte liquidez: cenbank

por Jesús Aguado

MADRID (Reuters) – El Banco de España dijo el miércoles que los bancos españoles pueden verse afectados por el aumento de los riesgos globales, como el aumento de los costes de financiación y las presiones de liquidez por las recientes turbulencias en el sector bancario que han afectado a los precios de las acciones.

“Esto puede poner bajo presión negativa la posición financiera favorable con la que (los prestamistas españoles) comenzaron 2023”, dijo el banco central en su informe semestral de estabilidad financiera, destacando sus fuertes niveles de liquidez.

Pero advirtió que la incertidumbre puede llevar a un aumento en el costo de los recursos propios del sector en los próximos trimestres, mientras que la materialización de riesgos macro financieros puede tener un impacto negativo significativo en la rentabilidad y solvencia de los bancos.

El banco central los instó a buscar un reconocimiento de riesgo temprano y adecuado para mantener la confianza en el sector, pero señaló que los riesgos para el sistema financiero español estaban limitados por la falta de una exposición directa significativa a los bancos en el centro de la agitación global. .

Las acciones bancarias mundiales cayeron en picada el mes pasado tras la quiebra del banco Silicon Valley y otros dos prestamistas estadounidenses, así como la adquisición forzosa de Credit Suisse por parte de UBS, pero los mercados se han calmado en gran medida desde entonces.

La exposición de los bancos españoles a Credit Suisse es de hasta 400 millones de euros (437 millones de dólares), según funcionarios del Banco de España.

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El banco central también destacó aspectos positivos del modelo de negocio de los bancos españoles, como una base de depósitos diversificada, con la mayor parte de los depósitos de clientes minoristas cubiertos por un fondo de garantía.

A diciembre, el ratio de cobertura de liquidez de las entidades crediticias españolas se sitúa en niveles cercanos al 180%. Un ratio superior al 100% significa que no necesitan aprovechar los mercados en el corto plazo para cubrir posibles salidas de fondos en el escenario de estrés de 30 días.

($1 = 0,9158 euros)

(Reporte de Jesús Aguado; Reporte adicional de Emma Pinedo; Edición de Andre Khalil)

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